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扒開這些“外匯理財”傳銷公司的外衣

發布: 2019-09-18 09:57:34    作者: 佚名   來源: 匯商傳媒  

  不要再讓那些打著理財旗號的詐騙事件發生在你以及親朋好友身上!世上沒有完美的詐騙,只是當局者不愿承認的事實。
  很多詐騙的手段都是有跡可尋的。無論來自海外還是國內,傳銷式詐騙的盈利模式是騙不了人的,最常見的不外乎“高收益投資項目”、“裸金字塔”和“產品金字塔”兩種發展模式。
  你也許正在或已經跟金字塔騙局打過交道了,比如一個親戚或者好朋友向你介紹一個神奇的投資項目(一般告訴你“躺著賺錢”),告訴你只要加入進去,很快就能有收益。條件是你投資小幾千塊,然后介紹幾個朋友也來投資,那么他們投資款的一部分就直接是你的了。它很簡單,基本遵循下面的流程:
  1. 你引薦6個人參與到投資項目中;
  2. 這6個人每個人投資1000元,于是每個人頭那里你可以獲得100元的獎勵,即收益600元;
  3. 這6個人像你一樣,每個人分別引薦6個人來投資;
  4. 這6個人也從他們引薦的人那里拿到獎勵;
  ......
  然后你介紹的朋友又不斷介紹他們的朋友來參與,一段時間后,你就能不斷獲得新加入的人投資款的一部分。聽上去,錢真的很好賺。正因為此,你需要警醒,自己是不是加入了金字塔騙局。
 
  高收益投資項目
  高收益投資項目(HYIP)指的是詐騙分子及其公司通過虛假承諾高額投資回報來騙取錢財,有時候他們宣傳的回報日均能達到80%。西方的“金融龐氏騙局”、中國的“金融傳銷”,從來都是這樣的套路。
  這種詐騙項目層出不窮,而且難以根除。一般來說,這種項目的共同點就是許諾不實際的投資回報、強調專屬性、設置一定門檻,以及無限的投資盈利。
 
  裸金字塔詐騙
  聽過“快速致富”的項目嗎?這就是裸金字塔騙局。這類騙局沒有任何產品,只有一個所謂的“證書”,就是單純繳納會費加入項目,主要模式是發展“下線”。
  舉例:你繳納會費1000元,然后找來10個人成為你的下線,他們共繳納10,000元,那么減去你的會費后,你從中盈利部分。這種“分層級營銷模式”總有一天發展不下去,最終的獲利者只會是站在最上層的人。
 
  產品金字塔詐騙
  想象一個場景,一個多年的老友找你喝杯咖啡,以往拮據的人如今卻衣著名貴站在你面前,聊天中他向你推薦一個投資培訓班,保證你每個月盈利300,000元,你心動嗎?他再告訴你,加入培訓班需要先購買36,000元的產品。
  你想著:有朋友做保證、有實在的產品、有辦公室,是不是值得一試呢?問題是,你有想過這個項目怎么讓你盈利嗎?你招來5個人,每人支付36,000元,你獲得其中一部分資金。這5人再去賣產品,你又獲得一些資金。這毫無疑問,依然是一場傳銷詐騙。
 
  金字塔騙局的基本模式
  金字塔騙局簡單分為兩種:一種有銷售的產品,一種連產品都沒有。實際上,即使有產品,那也不過是一種噱頭,為了讓人更放心——至少錢沒了,還有東西留下。但是在金字塔騙局中,大多數人都沒有接觸過所謂的“產品”。
  之所以叫金字塔騙局,是因為只有呆在金字塔頂端的少數人才能真正從中獲利。無論有沒有產品,這種騙局的唯一賺錢模式,都是依靠源源不斷的人加入并投資。由于對投資者沒有任何地域、身份、條件上的限制,這種騙局的發展極廣極快。
  但是,問題也很直接:金字塔騙局很難長時間維持,它極易崩盤(東墻補西墻)。
  如上面的例子,你要找6個人才拿到600元,這6個人中的每一個都要再找6個人,加起來就是要新找到216個人。假設成功找到了這216個人,這些人又要繼續說服新的人來投資,他們的下一層級就要1296個人了。再往下一級,就是7776個人。
  很快,數目越來越龐大,找人成了一項艱難的工作。理論上到第11級的時候,人數就能達到3億!到第13級,人數需要達到130億!地球上的人口都只有這個數字的一半呢!而最后加入的人處于金字塔的底端,他們投資的錢就拿不回來了。
 
  為什么投資者會上當?
  簡單來說,詐騙分子拿走了你10美金,然后返還給你2美金。如此簡單,為什么有源源不斷的人陷入這樣的詐騙陷阱中呢?這無關智商。
  有句話說,“人類總是相信他們愿意相信的”。盡管邏輯會告訴我們,不要相信自己不懂、或者別人解釋不明白的任何事,可是我們還是傾向于高估高收益投資項目、金字塔式詐騙等這類的承諾,尤其是在我們自己并不需要付出很多努力的情況下。
  從某種角度來說,這些詐騙分子是厲害的藝術家,能將自己的“手藝”發揮到最大價值的人,只是,他們的精明卻摧毀了普通的、無辜投資者的生活。
  他們知道怎樣用高收益、快速回報等字眼去吸引客戶。他們口吐蓮花,一步步精心設局,麻痹客戶神經,讓他們一而再再而三的投入更多資金。
 
  如何看穿詐騙真面目?
  很多時候,金融傳銷受害者只是一時沒有轉過彎來,萬變不離其宗,包裝再好也掩蓋不了這種盈利模式。比如外匯交易本身沒有問題,但是總被利用成為詐騙的名頭。
  今天我們就來看一看,還有哪些蛛絲馬跡可能意味著你碰到了一場金融詐騙:
  1.一家公司及其總部、銀行賬戶注冊在銀行監管、稅收制度都很寬松的國家。這是一個危險的信號,因為這些公司很容易在運營市場收兵走人,從此消失。當然,這里還需要澄清一點,并非所有監管寬松國家注冊的公司都是詐騙公司。
  2.詐騙分子最想要你開戶入金,但是他們自身不會愿意提供一些真實書面的文檔和簽名等,常常以各種名目拖延。
  3.辦公室看起來特別專業化。他們大肆裝修辦公空間,使用奢華的家具,還放著TV顯示屏查看外匯市場行情。當然,這些不過是想給你留一個好印象。
  4.如果你參加了他們的“交易演示”,這些內容可能只是偽造的,也許只是模擬交易環境,而非真實的外匯市場,他們的交易訂單并沒有進入真正的外匯市場。因為,真實的外匯市場風險很高,盈利從來沒有保證。
  5.鋪天蓋地的現金、帥哥美女及豪車奢侈品等宣傳照。這毫無價值,什么也證明不了。
  6.傳銷詐騙有個特點,就是項目之初會給一點回報或者“甜頭”給投資者,說服他們投入更多。
  7.讓投資者介紹家人和朋友一起投入。這是傳銷詐騙的模式,即不斷招收新成員加入。如果你碰到自己的親友來推薦什么投資項目,絕對不要相信。
  8.在詐騙分子的廣告和會員招募活動中,他們總是炫耀人們內心渴望的東西:豪華跑車、珠寶首飾、時尚衣著、名煙名酒。這些東西能夠減少人們的客觀分析能力。
  如果你無法確定一項投資活動是否是詐騙,那么問自己這些問題:
  如果10%-20%的月投資回報是真的,那么項目運營人為什么不悶頭發大財,而是辛苦做宣傳?
  如果匯率波動比投資項目的回報率還要低,那么項目運營人承諾的兩倍甚至4倍回報都是哪里來的?
  為什么這些詐騙項目能給你提供遠高于市場上的匯率波動?
  匯率是時刻波動著的,為什么項目運營人能保證你總是在盈利的那一邊?
  這類詐騙項目看上去就像一顆神奇的蘋果,里面包裹著真實的炸彈。如果盈利如此輕易,人人都是百萬富翁。心中欲望太多,難免在面對誘惑時失去了邏輯思考能力。普通人都不了解投資,所以,不要輕易將辛苦所得投入別人的懷抱。和任何金融公司合作,都需要做好調查。
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